Предприниматель был приговорен к четырем годам заключения за хищение около 70 млрд руб. В ходе санации группы Мособлбанка СМП Банком ее экс-владельцы Мальчевские передали владельцам СМП Ротенбергам почти все свои активы

Анджей Мальчевский (Фото: Сергей Бобылев / «Коммерсантъ»)

Основатель Мособлбанка, предприниматель Анджей Мальчевский скончался в больнице при колонии, где отбывал четырехлетний срок. Об этом РБК сообщил его адвокат Андрей Соломенный.

«Он в больнице при колонии скончался. Он себя почувствовал плохо, его перевели в больницу. Я сейчас не буду комментировать [причины смерти], потому что документы еще не получены, вскрытие сегодня. Пока только эта информация», — заявил Соломенный, добавив, что бизнесмен «скончался от болезни». «Данных о насильственной смерти нет», — пояснил Соломенный.

Смерть Мальчевского РБК подтвердили также в национальном конном парке «Русь», ранее принадлежавшем структурам предпринимателя.

«Да, он умер 16 числа», — сообщила сотрудница парка, не уточнив деталей по месту и дате похорон и информации о причинах смерти.

В пресс-службе УФСИН России по Рязанской области РБК сообщили, что Мальчевский обратился в медчасть колонии 13 июня с жалобами на плохое самочувствие. «При осмотре следов насилия или отравления обнаружено не было», — заявили в пресс-службе. «В тот же день в срочном порядке осужденный Мальчевский был госпитализирован в Рязанскую областную клиническую больницу. Однако состояние больного не улучшилось. 16 июня он скончался», — добавили в УФСИН.

Основатель Мособлбанка был осужден в 2016 году. Измайловский районный суд Москвы его к четырем годам колонии общего режима, признав виновным по делу о хищении денежных средств в особо крупном размере. По данным Генпрокуратуры, топ-менеджеры кредитной организации вывели из банка 68 млрд руб.

Для вывода денежных средств в Мособлбанк был : он совершал операции по вкладам, необходимые для искажения отчетности.

С мая 2014 года группа Мособлбанка находится под санацией СМП Банком, контрольный пакет акций которого принадлежит братьям Аркадию и Борису Ротенбергам. В ходе санации Анджей и его сын Александр Мальчевские передали Ротенбергам : Мальчевские контролировали Мособлбанк через Республиканскую финансовую корпорацию, в которую входило более 30 компаний. Анджей Мальчевский также контролировал банковский холдинг «Финхолком-групп», в составе которого были национальный конный парк «Русь», нефтеперерабатывающий завод имени Борисова, издательский дом «СТС-Медиа» и Инвестиционное девелоперское агентство.

Основатель «Мособлбанка» Анджей Мальчесвкий умер в колонии на 56 году жизни. Заключенный провел в тюрьме два года из положенных четырех. Накануне перед смертью Анджею стало очень плохо и его перевели в больницу, с которой он уже не вернулся. О причинах смерти пока ничего неизвестно, однако адвокат покойного Андрей Соломенный уверяет, что его клиент скончался из-за болезни.

Анджей Мальчевский был осужден в 2016 году за мошенничество. По материалам дела бывший банкир вместе с менеджерами вывели из «Мособлбанка» деньги 350 тысяч вкладчиков в размере 76 миллиардов рублей. Для этого мошенники создали VIP-отдел, через который совершались переводы с искаженной отчетностью.

Анджей Рышардович Мальчевский явился на свет 6 мая 1963 года в Москве. Мать мальчика работала Главным экспертом в Государственном комитете СССР по науке и технике, отец занимал важные посты на предприятиях электронной промышленности Польши.

Анджей закончил обычную среднюю столичную школу, затем поступил в авиационно-технический институт, где обучался на факультете технологий по переработке полимерных материалов. По профессии будущий банкир был инженером-механиком.

После института Анджей пошел работать на предприятие оборонно-промышленного комплекса «Фазотрон», где от обычного инженера дорос до начальника цеха. Затем был секретарем комитета ВЛКСМ и работал с трудными несовершеннолетними.

В 90-х годах карьера господина Мальчевского стремительно шла вверх.

В 1991 году Анджей Рышардович занял должность коммерческого директора фонда «Реабилитация-Ф». Через год открыл предприятие, которое занималось производством техники для людей-инвалидов и строительным делом. В 1995 году занял пост заместителя генерального директора организации «Картонтара», вскоре и сам посел главный пост.

В 2009 году Анджей удостоился звания «Человек года», которое ему присвоила Российская академии естественных наук за вклад в развитие регионов России. В этом же году занялся банковским делом.

Мособлбанк был первым и единственным банком, который открыл Анджей Мальчевский

Впервые о «Мособлбанке» россияне услышали в 2010 году, когда во времена кризиса он сумел открыть более 300 филий по всей стране. За период существования «Мособлбанк» удостоился множества критерий в развитии банковского дела. В 2012 году учреждение перешло в руки к сыну Мальчевского Александру. А еще спустя несколько лет вошел в сотню лучших банков России.

Помимо банковского дела Анджей Мальчевский любил заниматься конным спортом и вкладывал в его развитие огромные деньги. Так, в 2012 году началось строительство конного парка «Русь» в Подмосковье, который должен был стать самым большим в Европе.

Четыре года назад там провели первые соревнования в России по верховой езде среди паралимпийцев «Виват, Россия». После заключения Мальчевского в колонию, парк был изъят.

Также Анджей Мальчевский увлекался охотой и рыбалкой. Вел активную общественную деятельность. В личной жизни банкира также все складывалось успешно. Помимо сына Александра, у Мальчевского еще есть дочь Анна, которая носит фамилию матери.

Анджей Рышардович Мальчевский (род. 6 мая , Москва , СССР) - российский предприниматель, меценат , общественный и политический деятель, основатель «Мособлбанка », Председатель Совета Директоров Консорциума "ФИНХОЛКОМ-ГРУПП", Президент Национального фонда Святого Трифона, бывший член Общественного совета ГУ МВД РФ по ЦФО , бывший член попечительского совета Всероссийской полицейской ассоциации МПА . 29 апреля 2016 года по обвинению в мошенничестве в особе крупном размере был приговорён к четырем годам колонии .

Биография

Анджей Рышардович Мальчевский родился 6 мая 1963 года в Москве . Мать - Мальчевская Татьяна Васильевна работала Главным экспертом в Государственном комитете СССР по науке и технике (ГКНТ СССР). Отец - Мальчевский Рышард, гражданин ПНР , занимал руководящие посты на предприятиях электронной промышленности Польши, окончил .

28 февраля 2012 года решением президиума Российской академии естественных наук был избран членом-корреспондентом.

Банковское дело

Благодаря взаимодействию с областными администрациями к 2010 году, в самый «пик» кризиса Мособлбанк развернул сеть из 347 различных структурных подразделений. Во многом благодаря постоянному географическому расширению в сентябре 2009 года «Национальное рейтинговое агентство» (НРА) присвоило Мособлбанку индивидуальный рейтинг кредитоспособности на уровне «А-» (высокая кредитоспособность, третий уровень), а в 2010 году - повысило индивидуальный рейтинг кредитоспособности Мособлбанка до уровня «А» (высокая кредитоспособность, второй уровень). В августе 2013 года НРА повысило рейтинг кредитоспособности Мособлбанка до уровня «А+».

В середине ноября 2011 года стало известно, что Центральный банк России выдал Мособлбанку предписание, ограничивающее на шесть месяцев приём вкладов от граждан, кроме акционеров банка. Однако Мособлбанк обошёл это решение и дарил собственные акции на символическую сумму каждому вкладчику.

В 2012 году Мальчевский передал контроль в банке своему сыну Александру.

К апрелю 2014 года Мособлбанк входил в топ-100 банков России по таким показателям как активы нетто, чистая прибыль, капитал и кредитный портфель. По каждому из показателей после приобретения Мальчевским банк поднялся на несколько сотен позиций.

В 2013 году в состав «ФИНХОЛКОМ-ГРУПП» вошел кубанский «Финанс Бизнес Банк» .

В мае 2014 года уступил контроль над банковским холдингом «Республиканская финансовая корпорация», включая все входящие в него компании и банки, а также ООО КБ «Финанс Бизнес Банк», владельцам «СМП банк » Аркадию и Борису Ротенбергам .

Санатору было выделено более 100 миллиардов рублей, которые значительно улучшили положение самого СМП Банка, попавшего под западные санкции и потерявшего большую часть вкладчиков . Также благодаря санации Мособлабанка СМП Банку удалось обойти запрет работы с международными платежными системами Visa и MasterCard.

17 июня 2015 года стало известно, что следственный департамент МВД РФ предъявил обвинения в особо крупном мошенничестве Анджею Мальчевскому и его сыну Александру Мальчевскому. По версии следствия, Анджей и Александр Мальчевские выводили средства с баланса Мособлбанка, после обналичивали и похищали. По данным правоохранительных органов, речь идет о сумме порядка 70 млрд руб. Анджей Мальчевский задержан, Александру Мальчевскому обвинение было предъявлено заочно.

29 апреля 2016 года Анджей Мальчевский был приговорён к четырем годам колонии и штрафу в размере 400 000 рублей.

Национальный Конный Парк "Русь"

Одним из социально значимых проектов Мальчевского является поддержка конного спорта и развитие паралимпийского конного спорта в России и её регионах. В 2012 году Мальчевский начал финансирование строительства в деревне Орлово Ленинского района Подмосковья Национального конного парка «Русь» , который по задумке должен стать крупнейшим в Европе спортивно-досуговым кластером, ориентированным на развитие конного спорта. Парк строится поэтапно, в нем планируется построить конноспортивные манежи , спортивная школа , цирк , музей и зоопарк.

С 2012 года на территории Парка проводятся конноспортивные мероприятия по всем олимпийским, паралимпийским и нескольким неолимпийским дисциплинам международного уровня.

В 2013 году в Национальном конном парке "Русь" открылась детско-юношеская спортивная школа, а также отделение иппотерапии. В Парке сформирована команда по паралимпийской выездке, а также сильнейшая на данный момент в России команда по драйвингу.

С 2014 года на территории Парка появилась возможность проводить соревнования по всем олимпийским видам конного спорта, причём как на открытом воздухе, так и в закрытом зимнем манеже. Комплекс «Виват, Россия!», построенный на территории Национального конного парка «Русь», по признанию спортсменов и зарубежных судей является самым современным в России.

В июле 2014 года в комплексе «Виват, Россия!» прошли первые в истории России паралимпийские международные соревнования по выездке .

В 2014 году на территории парка заложен комплекс сооружений и памятников, объединенных под единым проектом, направленным на патриотическое воспитание молодежи. В частности, в мае был открыт единственный в России Мемориал "Славы русской кавалерии", в августе Обелиск "Воинам Первой мировой", а 3 ноября памятник "Народному Ополчению 1612 года". Кроме мемориальной части, в комплекс должна войти военно-патриотическая площадка «Пересвет».

Также в 2014 году по инициативе Мальчевского был издан многостраничный труд, описывающий историю создания, развития и основных побед русской кавалерии - «Русская кавалерия. История нашей конницы – регулярной и иррегулярной – в документах, мемуарах современников, батальных картинах ХIV-ХХ вв.». Автором книги стала известный историк и исследователь русской военной истории Алла Бегунова.

20 ноября 2014 года Международная федерация конного спорта (FEI) номинировала Мальчевского на одну из своих ежегодных премий - FEI Solidarity Award , вручаемую за популяризацию конного спорта посредством развития конноспортивных проектов.

Общественная и политическая деятельность

Личная жизнь

Анджей Мальчевский увлекается конным спортом , изучением истории русской охоты, анималистической живописью. Спонсирует издание нескольких журналов , посвящённых данной тематике. По источникам, близким к семье, известно, что у Анджея Мальчевского были продолжительные отношения с руководителем ФИНХОЛКОМ Групп Юлией Зединой (у пары есть общий ребенок, (Анастасия Мальчевская (2011 г.р.)).

Сын - Александр Мальчевский (1983 г.р.), работает президентом-председателем Совета директоров Инвестиционно-финансовой компании МВБ.

Награды

Примечания

1. Анджею Мальчевскому вручен орден "За сохранение культурного наследия России" (неопр.)
2. Анджей Мальчевский награждён почетной грамотой и нагрудным знаком Парламента Чеченской Республики (неопр.) . Дата обращения 11 апреля 2014.
3. Попечительский совет Всероссийской полицейской ассоциации МПА (неопр.) . rusipa.ru . Дата обращения 8 апреля 2014.
4. Сергей Николаев, Елена Ковалева. Следствие дошло до бывших руководителей Мособлбанка (неопр.) . Коммерсант.ru . ИД Коммерсант (17.06.2015).
5. Большая Биографическая Энциклопедия: Мальчевский, Анджей Рышардович (неопр.) . dic.academic.ru (18 декабря 2013). Дата обращения 11 апреля 2014.
6. Российское генеалогическое древо (неопр.) . r-g-d.org . Дата обращения 11 апреля 2014.
7. Анджей Мальчевский удостоен звания Академика Международной Академии Общественных Наук (неопр.) . tent-palatka.ru (22 февраля 2011). Дата обращения 8 апреля 2014.

Куда выводились деньги вкладчиков Мособлбанка

Обещанные двадцать минут, за которые можно проехать 15 км от МКАД по Каширскому шоссе до конного парка «Русь», превратились в субботнее утро в час десять. Первое, что бросается в глаза, — это огромный административный комплекс, построенный в стиле древнерусских палат. Рядом расположен небольшой зоопарк, а за ним спортивные манежи. Недалеко пляж, для которого специально заказывали испанский песок. Имеется на территории даже небольшой цирк. Все это вотчина уже бывшего владельца Мособлбанка (МОБ) Анджея Мальчевского. Несколько лет назад он, как говорят, на деньги Мособлбанка, обустроил этот конный парк на территории в 250 га. Рассказывают, что идея конного парка принадлежит бывшему спикеру Госдумы, экс-главе Федерации конного спорта России, а также председателю совета директоров Мособлбанка Геннадию Селезневу. «В середине 2000-х Мальчевский работал в Госдуме, — поясняет собеседник «Ко». — На почве любви к лошадям он и сошелся с Селезневым, а после того, как спикер ушел в отставку, пригласил его в 2009 г. к себе в банк».

«Геннадий Селезнев — известный лошадник. Он принимает участие в качестве члена жюри во многих соревнованиях, держит собственных конкурных лошадей», — рассказывает председатель совета директоров Kaskad Family Валерий Мищенко. По его словам, до того, как был построен КСК «Русь», лошади Селезнева базировались в олимпийском учебно-спортивном центре «Планерная», в нескольких километрах от Москвы по Новосходненскому шоссе. «Системообразующие для комплекса люди начинают все чаще задумываться о создании собственных баз, — отмечает Валерий Мищенко. — В истории с «Русью» прослеживается такая же логика». Сам Геннадий Селезнев отказался отвечать на вопросы «Ко».

Содержание лошади — дорогое удовольствие. Постой обходится примерно в 60 000-80 000 руб. в месяц плюс расходы на берейтора (тренер, поддерживающий лошадь в форме). В среднем в хорошем клубе получается не менее 100 000 руб. ежемесячно. Учитывая не очень выгодное расположение (юг — не запад и не север), постой в «Руси» должен обходиться дешевле. «Хороший комплекс, построен мисссионерами своего дела, которые хотели бы иметь отношение к спорту, — рассуждает генеральный директор Penny Lane Realty Георгий Дзагуров. — Но не совсем правильно выбрано место. Наличие в окрестностях свободных земель повысило бы их капитализацию. Можно было бы построить коттеджные поселки или таунхаусы, как это сделано в КСК «Отрада» или «Новый век». Но свободных полей в окрестностях «Руси» нет».

250 га — это сложенные вместе 303 футбольных поля, поэтому в «Руси» не создается ощущения толпы. Наоборот, чувствуется недобор публики. При полупустых трибунах проходили в конце мая и соревнования по вестерну на главном манеже. «КСК «Русь» — один из самых масштабных конно-спортивных проектов последнего времени, гигантские инвестиции (фигурировала сумма в 3 млрд руб. — Прим. «Ко»), — рассказывает владелец одного из небольших конных клубов. — На его территории несколько отдельных спортивных комплексов для различных видов спорта, планируется строительство ипподрома».

Строительство одного манежа обходится минимум в $5 млн. Шесть в «Руси» уже построено. «Возводили их в спешке, торопились к соревнованиям, — отмечает собеседник «Ко». — Через две недели после открытия КСК «Виват, Россия!» (входит в состав «Руси») штукатурка у нового комплекса уже начала отваливаться. Да и сейчас там продолжаются строительные работы. Местами деньги просто зарывают в землю: то у них гостиница сползет в овраг, то плацы размоет. Реальная смета проекта может быть удвоена».

При чем тут Орлов?

Амбиций у господина Мальчевского через край. Национальный конный парк «Русь» позиционирует себя в качестве крупнейшего в России тематического парка развлечений и отдыха, расположенного в бывшем поместье графа Алексея Григорьевича Орлова-Чесменского. Красива история и с орловскими рысаками и русской верховой, выведенными на конезаводах графа. Впрочем, никакой связи между Орловым и КСК, кроме названия деревни Орлово, рядом с которой расположен парк, обнаружить не удалось. Алексей Григорьевич родился в Тверской губернии, его конюшни находились под Стрельной, недалеко от Санкт-Петербурга, а после ухода в отставку граф жил в Москве. Его дворянская усадьба «Нескучное» — ныне часть ЦПКО им. Горького, а Хреновский конный завод, где разводились лошади, располагался в Воронежской области. Речь может идти об усадьбе «Остров», принадлежавшей графу и расположенной в нескольких километрах от КСК. Там действительно в XVIII столетии был заложен большой конный завод. Но первый опыт оказался неудачным. Породистые скакуны, не приспособленные к стойлам в закрытых помещениях, погибли. Подобных нестыковок в биографии Мальчевского довольно много.

Москвич, выпускник Московского авиационно-технического института им. К.Э. Циолковского (инженер-механик), он после института три года проработал на оборонном НПО «Фазотрон». В 1990 г. Мальчевский стал коммерческим директором кооператива «Реабилитация-Ф», созданного Российским фондом милосердия и здоровья, а год спустя основал собственное малое предприятие «Биос» по выпуску техники для людей с ограниченными возможностями.

Карьера Анждея Мальчевского круто меняется в 1995 г. Сначала он становится первым заместителем генерального, а спустя год генеральным директором столичного ОАО «Картонтара» в Текстильщиках. Источники «Ко» рассказывают, что его партнерами в этом проекте могли оказаться скандально известные банкиры, отец и сын Крестины, связанные с обанкроченным КБ «Московский капитал», у которых он купил Мособлбанк.

«В процессе реформирования Мальчевский вывел предприятие («Картонтару». — Прим. «Ко») из Москвы в Астраханскую область, где оно функционирует по сей день» — говорится на сайте его холдинга «Финхолком». Впрочем, это всего лишь слова с сайта.

Картонный банкир

«Картонтара» — это «дочка» ОАО «Юго-восточная промышленная компания «КТ» (ЮВПК), которая связана с экс-соучредителем и предправления банка «Московский капитал» Виктором Крестиным и его сыном Романом (зампредправления того же банка). Среди учредителей ЮВПК, как удалось выяснить «Ко», числилось некое ООО «Капитал-Регион XXI век». Его генеральным директором значилась Анна Дунаева. Это же ООО являлось учредителем и КБ «Московский капитал». «Ко» не удалось выяснить, какое отношение Анна Дунаева имеет к экс-совладельцу «Финанс бизнес банка» Леониду Дунаеву и его брату, генеральному директору УК «Проект» Александру Дунаеву, подозреваемым в причастности к попытке хищения 120 объектов недвижимости в Москве. Другими подозреваемыми по этому делу проходили еще один бывший совладелец «Финанс бизнес банка» Алексей Болотин, экс-глава московского управления Росимущества Анатолий Шестерюк, Виктор Крестин и Михаил Башмаков, являвшийся конкурсным управляющим «Московского капитала».

По версии следствия, чиновники Росимущества выдавали дорогостоящие объекты государственной недвижимости в управление подконтрольным брошенным госпредприятиям, не имеющим имущества и персонала, а затем отчуждали их с помощью банка «Московский капитал» под видом уплаты долгов. Но доказать их вину следствию не удалось. «Объективных доказательств, свидетельствующих о причастности фигурантов к совершению указанного преступления, в настоящее время не получено», — говорили в следственных органах. Исторические здания было решено вывести из дела в отдельное производство, и теперь в нем фигурируют «неустановленные лица». Но Шестерюк и Крестин пошли под суд по обвинению в хищении трех подмосковных газовых АЗС и земельных участков под ними.

Целью вывода «Картонтары» из Москвы была территория под промышленным предприятием, но она до сих пор остается неосвоенной. ОАО «Юго-восточная промышленная компания «КТ», естественно, вместе с земельным участком, была продана «ППФ реал эстейт холдинг» («дочка» чешской PPF Group) только в 2012 г. О деятельности «Картонтары» в Астраханской области сейчас ничего не известно.

На протяжении двух лет, с 2004 г. по 2006 г., Мальчевский работал в аппарате Госдумы, где и сдружился с Геннадием Селезневым. Информация о его деятельности, размещенная на сайте нижней палаты парламента, крайне скупа. Предположительно, он мог занимать должность помощника одного из депутатов. Неожиданно в 2006 г. Анджей Мальчевский решил сменить вид деятельности и вместе с бывшими топ-менеджерами Объединенного транспортного банка, в частности, с Виктором Яниным, купил Мособлбанк.

Любопытно то, что предыдущими владельцами МОБа были Виктор и Роман Крестины. В 2005 г. они продали акции «группе физических лиц», по экспертным оценкам, примерно за $4 млн, а год спустя акционерами банка стали структуры Анджея Мальчевского. Так появилась основа банковского холдинга «Финхолком-групп». Позднее в состав «Финхолкома» вошли Инресбанк, Контраст-банк и «Финанс бизнес банк». Последние два банка были выкуплены у Леонида Дунаева и Алексея Болотина, связанных с Крестиными.

Благотворители

Анджей Мальчевский тщеславен. «Заядлый охотник и любитель лошадей, меценат с конно-православным акцентом», — так о нем отзывается знакомый с ним бизнесмен. Несколько лет назад банкир учредил благотворительный Национальный фонд Святого Трифона, в котором возглавил попечительский совет. Среди узнаваемых лиц совета — депутат Госдумы Алексей Митрофанов и Геннадий Селезнев. Из приоритетных направлений деятельности — «возрождение и развитие исконных охотничьих традиций, сохранение и повышение качества охотничье-рыболовных угодий, организация экскурсионно-туристической работы». Естественно, плюс сама благотворительная деятельность.

Интересно другое: фонд живет и работает за счет грантов. «Премиальный грант (…) является одним из основных инструментов реализации благотворительной деятельности фонда. Система грантирования фонда основана на сборе пожертвований от благотворителей и распределении их между премируемыми путем коллегиального рассмотрения поданных соискателями заявок специально формируемой комиссией — сообщается на сайте фонда. — Заслуги благотворителей (жертвователей) в соответствии с внесенным вкладом отмечаются решением комитета соответствующим дипломом и почетным знаком (орденом) — крест Святого мученика Трифона трех степеней». Говоря русским языком, чем больше денег благотворитель заплатил, тем больше шансов у него получить орден от фонда.

Деньги идут на различные благотворительные программы, и их распределяет все тот же комитет премии. Например, на строительство базы семейного отдыха «Барсучок» в Тульской области. Расценки на отдых там, кстати, немаленькие. Стоимость двухместного номера начинается от 4000 руб. в сутки, президентский четырехместный стоит уже 15 000 руб. И такая база отдыха не единственная. Среди других активов — теплоход «Влиятельный», племенной питомник «Ярый», центр подготовки собак «Долголуговское», гостиница «Весь», ООО «Кречет» и база отдыха «Гусиный остров». Совпадение это или нет, но во время работы над материалом сайт благотворительного фонда с подробной информацией о его деятельности закрылся на реконструкцию…

Грудь в крестах

Страсть к всевозможным званиям и орденам — слабое место господина Мальчевского. Он обладатель ордена Петра Великого I степени, ордена Ломоносова, ордена «Меценат столетия», ордена «За сохранение культурного наследия России», ордена Святого апостола Андрея Первозванного «За милосердие и щедрость», медалей «За доблестный труд», «За укрепление государства Российского», «За вклад в развитие местного самоуправления» и некоторых других памятных медалей. У него имеется крест российского казачества «За веру и службу России», нагрудный крест «Казачья слава», нагрудный крест «За заслуги перед Центральным казачьим войском», почетная грамота за заслуги и большой вклад в развитие и укрепление Российского государства, памятный знак губернатора Волгоградской области «70 лет Победы в Сталинградской битве» и даже памятный знак и благодарность парламента Чеченской Республики. За какие заслуги все эти награды?

Орденом Петра Великого награждаются граждане за самоотверженный поступок, мужество, отвагу и героизм, проявленные при исполнении воинского, служебного и гражданского долга, за высокие достижения в государственной, производственной, научно-исследовательской, социальной, культурной, общественной и благотворительной деятельности. Этот знак отличия был учрежден Академией проблем безопасности, обороны и правопорядка (АБОП). Но к деятельности самой академии возникли претензии со стороны правоохранительных органов. Они подозревали организацию в раздаче своих орденов и медалей за деньги. «АБОП и национальный комитет вопреки действующему законодательству учредили 73 вида идентичных государственным наград, в том числе ордена, медали, нагрудные знаки, а также установили ученые степени, ввели форменное обмундирование, аналогичное военной форме, а также воинские звания… — говорилось в заявлении Генпрокуратуры. — …Образцы дипломов и аттестатов, выдаваемых академией, имеют сходство с дипломами и аттестатами государственного образца, что не исключает их использование в качестве таковых…». Все это, по мнению прокуратуры, «…создает условия для коррупционных проявлений и дискредитирует государственную власть…» Годовой бюджет АБОП составлял около $1 млн. В декабре 2008 г. из офиса организации на Садовой-Кудринской улице были вывезены все ордена и медали, признанные недействительными. Орден Ломоносова также учрежден АБОП. Как ни парадоксально, но и орден Ломоносова, и орден Петра Великого до сих пор фигурируют в официальной биографии Мальчевского.

Учредитель ордена «Меценат столетия» неизвестен, но с таким названием работал международный благотворительный фонд, интернет-сайт которого не грузится, а телефоны, указанные в справочниках, не обслуживаются.

Организации, учредившие орден Святого апостола Андрея Первозванного «За милосердие и щедрость» и «За сохранение культурного наследия», пока еще работают. Это благотворительный фонд поддержки юных дарований «Взлетная полоса» и Центральный дом актера им. А.А. Яблочкиной. Памятный знак «70 лет Победы в Сталинградской битве» является отличительным знаком принадлежности к участию в грандиозном сражении. Но какое отношение к этому имеет банкир, родившийся в 1963 г.? И какие заслуги у Мальчевского перед Центральным казачьим войском?

«В мою компетенцию входило общее руководство Центральным казачьим войском, в том числе приказы по награждению. Но я ничего не слышал о представлении к казачьим крестам («Казачья слава» и «За заслуги перед Центральным казачьим войском». — Прим. «Ко») Анджея Мальчевского, — рассказал «Ко» член правления войска, казачий полковник Василий Соловьев. — Такого приказа по войску не было, но недобросовестные сотрудники могли наградить и без широкой огласки». По его словам, правительство упразднило все казачьи награды 1 сентября 2011 г. (они сейчас недействительны) и ввело в обращение только небольшой список орденов и крестов, которыми награждаются заслужившие признание казаки. Все награждения сейчас жестко регламентируются. «Не исключено, что к этой истории может быть причастен старшина хуторского казачьего общества «Нагатинский затон» Михаил Козлов, — предполагает Василий Соловьев. — Его сын работал в Мособлбанке». Подробностей полковник не вспомнил, но в дополнительном офисе банка «На Ферганском» в должности управляющего работал Дмитрий Михайлович Козлов, возможно, сын старшины «Нагатинского затона». Михаил Козлов не стал отвечать на вопросы «Ко», подчеркнув, что с самим Мальчевским он «лично не знаком».

Пожалуй, одной из немногих реальных наград можно считать благодарность президента «За достигнутые трудовые успехи, многолетнюю добросовестную работу и активную общественную деятельность». Хотя и это достаточно спорная формулировка, учитывая проблемы, с которыми столкнулся Мособлбанк два с половиной года назад.

Банковский кризис

В ноябре 2011 г. Московское территориальное управление ЦБ выдало Мособлбанку предписание, ограничивающее прием банком вкладов от населения. МОБ тогда очень изящно обошел запрет. Дело в том, что предписание не распространялось на акционеров банка. К делу был привлечен Национальный фонд Святого Трифона, даривший ценные бумаги вкладчикам в качестве благотворительной акции. «Схема, позволившая обойти запрет регулятора, вошла в анналы банковского дела», — констатирует начальник аналитического управления банка «БКФ» Максим Осадчий. Но с юридической точки зрения придраться к банку было нельзя.

Два года назад Анджей Мальчевский сделал вид, что отошел от дел. Он передал контроль в банке своему сыну Александру. Так, Мальчевский-младший стал владельцем 80% акций Республиканской финансовой компании (РФК), которой принадлежит 74,19% банка. 28-летний Александр на тот момент уже являлся президентом банковского холдинга «РФК», возглавлял наблюдательный совет РФК и входил в совет директоров Мособлбанка.

В конце прошлого и начале этого года проблем у банка прибавилось. По словам Максима Осадчего, МОБ подошел к опасной черте по нормативу Н1. Но потом владельцы нашли выход, как улучшить показатель: за счет «подарков» от акционеров. В 2013 г. Мособлбанк оказался лидером по этому показателю, его доходы за счет «подарков» увеличились на 11,4 млрд руб., причем за год до этого показатель банка составлял 0,7 млрд руб. Рост в 16 раз. За I квартал 2014 г. доходы от безвозмездно полученного имущества составили 2,8 млрд руб. Если сопоставить с прибылью до налогообложения (2 млрд руб.), то получается, что убыток, без учета «подарков», составил бы 0,8 млрд руб. Это обычно происходит, как правило, в виде передачи недвижимости, которая оценивается выше рыночной стоимости и, скорее всего, приобретается за счет средств кредиторов. По сути, все эти цифры говорят о накачивании банка капиталом.

Центробанк опомнился, и в МОБ нагрянула проверка. Когда в ЦБ увидели, что там происходило, то ужаснулись. Было обнаружено около 60 млрд руб., привлеченных от вкладчиков, но не отраженных в балансе. По данным на 1 мая, на балансе объем привлеченных средств физлиц составляет 17 млрд руб. Средства не отражались благодаря работе специального макроса, который вечером того дня, когда средства гражданина размещались во вклад, автоматически расторгал — якобы по желанию вкладчика — договор и заключал другой, например, на покупку ценных бумаг и неких компаний, связанных со структурами Мальчевского (Республиканская финансовая корпорация, куда входят Мособлбанк и Инресбанк; Республиканское агентство микрофинансирования и др.). Эта «свежая» схема позволяла банку, несмотря на ограничение ЦБ по объему привлеченных от граждан средств, финансировать непрофильный бизнес — КСК «Русь», Национальный фонд Святого Трифона с программой обучения соколиной охоте, девелоперские проекты, охотничьи угодья и пр.

Банкротить нельзя

В итоге ЦБ решил санировать МОБ силами «СМП банка» братьев Ротенбергов. Это ему обойдется в 94 млрд руб. Они будут выделены на десять лет под 0,51%. «Когда я спасал «Российский капитал» примерно такого же размера, как Мособлбанк, мне дали 8,5 млрд руб. под 6% годовых. И то через четыре месяца банк отобрали», — вспоминает основатель Национального резервного банка Александр Лебедев. Почему же МОБ все-таки решили санировать, а Анджей Мальчевский до сих пор на свободе?

Первая и, видимо, главная причина — необходимость помочь братьям Ротенбергам, попавшим под американские санкции в связи с украинскими событиями. Вторая — дефицит средств резервного фонда Агентства по страхованию вкладов (АСВ). Размер фонда по состоянию на 7 мая 2014 г. составляет 195,7 млрд руб. Если вычесть сформированный резерв для выплат по уже наступившим страховым случаям, у АСВ остается 157,6 млрд руб. Отсюда минус 60 млрд руб., обещанных крымским вкладчикам. Итого менее 100 млрд руб., а отзыв лицензий все продолжается. Банкротство Мособлбанка опустошило бы «копилку» АСВ.

Третья причина, которая могла смягчить отношение к банку, — примерное поведение владельца. Господин Мальчевский активно начал сотрудничать и с ЦБ, и с АСВ. Он даже сделал заявление о готовности компенсировать вкладчикам потерянные деньги в случае форс-мажора. Руководство и владельцы банка отказались общаться с «Ко» в ходе подготовки этого материала. Но, похоже, отношения между ними стали напряженными.

В одном из последних заявлений Мальчевский косвенно пытается обвинить в произошедшем топ-менеджеров банка. «Искажение отчетности органами управления вводило в заблуждение регулятора, но не могло нанести ущерба кредиторам и вкладчикам, так как активов Республиканской финансовой корпорации хватало на покрытие задолженности», — говорится в его открытом письме. Там же рассказывается предыстория санации. «30 апреля 2014 г. «Финхолком-групп» вступила во владение 70% акций в уставном капитале ОАО «Республиканская финансовая корпорация» и соответственно получила контроль над Мособлбанком. Изучив состояние дел, 5 мая нами было дано указание исправить отчетность организации и обратиться в ГК «АСВ» с просьбой о санации банка (предоставив достаточное количество активов) для выделения кредита санирующей организации», — говорится в документе.

Сложно представить, что владелец бизнеса не был в курсе вывода средств вкладчиков из Мособлбанка на сумму в 60 млрд руб., тем более, что эти деньги оставались в структуре холдинга. «После вскрывшихся схем вывода депозитов там обнаружено много чего интересного, — рассказывает представитель «СМП банка». — Например, неадекватная оценка активов». Впрочем, по его словам, у банка есть письменное заверение бывших ационеров Мособлбанка о том, что имеются «некие существенные активы, которые могут быть использованы для исправления ситуации в банке». «СМП банк» сейчас тщательно проверяет все документы, и там не исключают, что найдут что-то новое и неожиданное. Ситуация может оказаться хуже, чем предполагалось изначально.

Таким образом, неизвестный до сих пор широкой публике владелец Мособлбанка может не только войти со своими схемами привлечения вкладчиков в анналы банковского дела, но и заинтересовать следственные органы. Понятно, что, скорее всего, «СМП банк» правильно распорядится и активами Национального фонда Святого Трифона, и КСК «Русь», и всем остальным, входившим в группу «Финхолком». Тем более что в семье Бориса Ротенберга к лошадям тоже неравнодушны. Вторая его супруга, Карина Ротенберг, в настоящее время возглавляет Федерацию конного спорта Москвы. Так что КСК «Русь», возможно, ждет неплохое будущее.

Андрей Красавин

Владелец Мособлбанка и банковского холдинга РФК Анджей Мальчевский в 2010 г. «создал организованную преступную группу из своих доверенных лиц» (всего их пятеро), следует из обвинительного заключения (копия есть у «Ведомостей»).

Двое из них – бывший первый зампред правления банка Дмитрий Васильев и экс-президент холдинга РФК Александр Мальчевский, сын Анджея Мальчевского, – заочно арестованы и объявлены в международный розыск. В отношении Ольги Луцай, возглавлявшей управление кредитования физлиц Мособлбанка, в отдельное производство было выделено уголовное дело, тут же приостановленное из-за ее тяжелого заболевания.

Таким образом, перед судом предстанут только Мальчевский-старший (арестован в июне 2015 г.) и бывшие топ-менеджеры банка Юлия Зедина (она под домашним арестом) и Виктор Янин (летом осужден на шесть лет за нанесение банку ущерба в 578 млн руб.). Они обвиняются в хищении имущества банка путем обмана и злоупотребления доверием организованной группой и в особо крупном размере (ч. 4 ст. 159 УК РФ). Максимальное наказание – до 10 лет лишения свободы. Все трое признали свою вину и договорились о возмещении ущерба с Мособлбанком.

Адвокат Анджея Мальчевского Андрей Соломенный рассчитывает, что «суд проявит снисходительность» и учтет, что его подзащитный признал вину, раскаялся, принял меры к возмещению ущерба, а также «состояние его здоровья».

«Обвиняемые заявили ходатайство о рассмотрении дела в особом порядке – постановлении приговора без судебного следствия, допроса свидетелей и исследования доказательств, – и мы выразили свое согласие», – говорит адвокат Мособлбанка Роман Головкин. При рассмотрении дела в особом порядке (при согласии прокурора) наказание не может быть больше 2/3 от максимального.

По указанию Мальчевского была разработана и реализована схема, позволявшая обходить ограничения ЦБ на прием вкладов физлиц и скрывать их реальный объем, сказано в обвинительном заключении. Сотрудники официально не существующего «вип-отдела» совершали операции по счетам вкладчиков, в результате которых средства выводились за баланс банка и скрывались от официальной отчетности. Хищение осуществлялось в помещениях головного офиса банка на ул. Солянка, а затем Большой Семеновской, а также допофиса «На Ткацкой». Вплоть до 2013 г. незаконные списания денег осуществлялись на счета кассы головного офиса банка и допофиса «На Ткацкой» (здесь находились рабочие места сотрудников «вип-отдела»), а затем – и на расчетные счета компаний «Рамфин» и «РИК», входивших в холдинг «РФК». В результате деятельности организованной группы во главе с Анджеем Мальчевским было совершено мошенничество, «путем обмана сотрудников банка и банковского холдинга «РФК» и злоупотребления доверием клиентов банка-физлиц» у Мособлбанка было похищено не менее 68,29 млрд руб., говорится в заключении.

В документе впервые подробно описана схема по выводу денег из банка, она изложена ниже.

Примерно в октябре 2009 г., после того, как ЦБ предписал Мособлбанку ограничить прием вкладов, Мальчевский-старший принял решение «о необходимости продолжения работы банка в обход установленных предписаний», поскольку в противном случае «банк не имел возможности функционировать ввиду его убыточности», рассказал главный обвиняемый следствию. Он собрал в своем кабинете на ул. Солянке сына Александра, Янина, Зедину и Васильева и «поставил перед ними задачу разработать способ работы банка, при котором <...> будет подаваться отчетность согласно установленным ограничениям», сказано в показаниях Анджея Мальчевского.

Васильев предложил ему схему по выведению с баланса банка принятых во вклады денег, позволяющую формировать требуемую отчетность для ЦБ. Мальчевский согласился и «дал команду» принять все меры для реализации задуманного. В октябре-ноябре 2009 г. его сыном Александром и Яниным был сформирован так называемый «вип-отдел», который официально в банке не существовал (см. врез).

Перед его сотрудниками (вначале это было два человека) была поставлена задача в программе «Инверсия XXI век» совершать «необходимые для сокрытия отчетности операции по счетам физлиц – вкладчиков банка». Мальчевский велел объяснять сотрудникам «вип-отдела», что это нужно «для искажения отчетности перед ЦБ». В декабре 2009 г. закончили действовать предписания ЦБ и Мальчевский распорядился восстановить на балансе банка все вклады. При этом он «отметил для себя, что <...> схема <...> работает успешно и позволяет не только искажать отчетность <...> но и совершать расходные операции по счетам клиентов».

Престижный отдел

Официально «вип-отдел» не существовал, его сотрудники числились на других должностях и получали повышенную зарплату, в связи с чем другие работники банка зачастую просили трудоустроить их в этот отдел, по показаниям Зединой. «Вип-отдел» работал в две смены, два рабочих дня и два выходных. Его сотрудники в программе АБС «Инверсия XXI Век» совершали операции по списанию средств со счетов вкладчиков банка без их ведома, на кассу. При этом кассиры подтверждали указанные операции в программе и выдавали деньги Луцай или кому-то еще по ее (Луцай) указанию, без оформления каких-либо документов. Перед проверками ЦБ, сотрудники банка оформляли документы дня, для чего массово создавали расходные кассовые ордера по счетам вкладчиков. Поскольку все списания, а также расходование средств со счетов физлиц осуществлялись сотрудниками «вип-отдела» без ведома вкладчиков, то подписи в расходных кассовых ордерах и других документах (в случае безналичных перечислений) выполняли работники банка. К оформлению и заполнению за вкладчиков документов привлекались сотрудники не только «вип-отдела», но и других служб. После проверок ЦБ, подобные документы, как правило, уничтожались. Ежедневно со счетов частных вкладчиков списывалось от нескольких тысяч до нескольких сотен миллионов рублей. Когда «объёмы документов, которые требовали подписей вкладчиков, достигли непомерно больших объёмов, не все документы стали оформлять, зачастую их просто не делали».

Примерно в конце декабря 2009 г. Мальчевский велел своему сыну, Зединой, Янину и Васильеву возобновить с января работу «вип-отдела» и говорить сотрудникам о предписаниях ЦБ, чтобы у работников, «понимающих, что они действуют вопреки установленных правил и положений, сложилось мнение, что их действия направлены на сокрытие реальной отчетности <...> а не на хищение денежных средств». В реальности списываемые с депозитов деньги стали похищаться «путем обналичивания через кассовые узлы банка». Со слов Васильева, Янина и Зединой Мальчевскому известно, что для сотрудников «вип-отдела» была сделана копия основной базы программы «Инверсия XXI век» - OBD. В ней производились расходные операции по счетам вкладчиков, приводившие к списанию денежных средств на счета кассы банка, «при этом соответствующие расходные документы фальсифицировались сотрудниками банка, поскольку... составлялись в отсутствие вкладчиков и их волеизъявления». При этом сотрудникам внушалось, что это нужно «в интересах банка для сокрытия отчетности перед ЦБ». Со временем численность «вип-отдела» возросла в несколько раз, что было вызвано увеличением нагрузки». (Просуществовал он вплоть до мая 2014 г. - начала санации Мособлбанка).

Для аккумулирования денежных средств Мальчевский «вовлек в совершение хищений свою давнюю знакомую, которой доверял» - Луцай. Она «производила их выемку из расчетно-кассовых узлов головного офиса банка, контролировала и организовывала по его указанию выемку денежных средств, незаконно списанных со счетов вкладчиков» на счет кассы допофиса «На Ткацкой». И приносила наличные Янину, Васильеву или напрямую Мальчевскому-старшему. Ежедневно списываемые суммы «разнились от нескольких сотен тысяч рублей до нескольких сотен миллионов рублей».

Мальчевский, следует из его показаний, давал указания сыну, Зединой, Васильеву и Янину, как распоряжаться деньгами. Именно так на счетах конноспортивного клуба «Левадия» (сейчас НКП «Русь»), МФО «Рамфин» и РИК, появились деньги, списанные со счетов вкладчиков.

Примерно с 2013 г. Мальчевским были установлены «обязательства перед Солянкой», в соответствии с которыми его сын «должен был собирать с руководителей указанных организаций обозначенные» отцом суммы и передавать их ему. Об этом «также были осведомлены» Зедина, Янин и Васильев. По поручению Мальчевского они конвертировали средства в валюту, зачисляли на счет структур РФК или консорциума «Финхолком» либо относили на хранение в арендованные в других банках сейфы. Зедина подтвердила в своих показаниях, что по указанию Мальчевского обменивала денежные средства на валюту и приносила ему: «Возражать против внесения от ее имени денежных средств на счета организаций или в качестве взносов в уставные капиталы, она не могла, так как работала на Анджея Мальчевского и выполняла его указания».

О работе «вип-отдела» чаще всего отчитывался Васильев, координацией и оптимизацией его работы занимались также Янин и Зедина, по показаниям Мальчевского. Для прикрытия незаконных операций Мальчевский дал указание Зединой «как куратору юридической службы банка, разработать нормативно-правовую документацию», позволяющую восстанавливать средств на счетах вкладчиков, обращавшихся за выписками или за закрытием депозитов.

К началу санации – к 5 мая 2014 г. – Мособлбанк находился «на грани банкротства, поскольку работал по принципу пирамиды, выплачивая одним вкладчикам денежные средства за счет других, однако размеры похищенного при этом увеличивались».

По словам сотрудника МВД, это соответствует фабуле обвинения. «Мы ознакомились с материалами дела и считаем, что вина [обвиняемых] полностью доказана», – отмечает Головкин.

По указанию Мальчевского похищенные средства шли на строительство и поддержку НКП «Русь», приобретение земли в Московской, Тульской и Архангельской областях, недвижимости в Москве, финансирование компаний холдинга РФК и консорциума «Финхолком» (в частности, на зарплату, аренду помещений, развитие филиальной сети Мособлбанка). «Развитие и укрепление бизнеса предполагало и укрепление его личного материального положения», – сказано в показаниях Мальчевского, приведенных в обвинительном заключении. «Некоторую часть» Мальчевский, по его признанию, «направлял на личные расходы, а также выделял» сыну, Зединой, Янину, Васильеву и Луцай – «в разные периоды в разных суммах, размер которых точно не помнит».

Следствие не нашло обстоятельств, отягчающих наказание Мальчевскому, Зединой и Янину. А в качестве смягчающих указало у всех наличие малолетних детей и добровольное возмещение ущерба, а у Зединой еще и «активное способствование раскрытию и расследованию преступления».