Акционерное общество сбербанк управление активами отзывы. ПИФы Сбербанка — состав, доходность и сравнение

Управление активами - ПИФы Сбербанка России - осуществляет компания Сбербанк Управление Активами, ранее известная как компания Тройка Диалог. Данная компания является основателем инвестиционной отрасли в нашей стране, обладая колоссальным опытом и статистическими данными о доходности фондов, собранными более чем за 20-ти летний период.

ПИФы Сбербанка и их особенности

под контролем Управлением Активами, имеют разную доходность. Она полностью зависит от того, какие паи включены в портфель, поэтому Сбербанк предлагает подобрать индивидуальный портфель, в зависимости от наших ожиданий, инвестируемой суммы и готовности к риску. Банк готов предложить уже сформированные портфели, которые подтвердили стабильный уровень доходности. Прибыль напрямую зависит от величины активов и курсов.

Мы имеем право покупать любое количество паев ПИФа (кроме закрытых фондов). Паи могут быть оформлены в дар или указываться в завещании. Главное преимущество паев - диверсификация, т.е. инвестируемые денежные средства пайщика вкладываются не в одну компанию, а сразу в несколько. Это позволяет значительно снизить уровень риска: когда одни акции падают в цене, другие - растут. Таким образом, можно сделать вывод, что для разных акций существуют различные степени риска и доходности. За счёт рисковых акций, обладающих максимальной доходностью, осуществляется прирост дохода, а за счёт стабильных, но менее доходных - покрываются риски первых, если они не приносят прибыли.

Преимущества вложения в ПИФы в Сбербанке

Инвестирование в ПИФы Сбербанка предполагает:
  • индивидуальный подход к формированию портфеля;
  • возможность инвестировать в готовые продукты, что предлагает Управление активами - ПИФы Сбербанка России;
  • управление фондами осуществляется профессионалами высокого класса. В команде Управления Активами Сбербанка работают: экономисты, юристы, аналитики, финансовые эксперты, готовые оказать своим клиентам максимальное содействие по увеличению доходности активов;
  • возможность постоянного мониторинга за колебаниями курса акций, доступ к актуальным данным по котировкам и статистике, в том числе в режиме онлайн;
  • возможность управлять ПИФами дистанционно, при помощи специальных сервисов.

Виды ПИФов Сбербанка

Сегодня Сбербанк предлагает на выбор более 20 ПИФов различной направленности. Фонды отличаются между собой степенью надёжности, но все они предполагают прирост показателей доходности только в долгосрочной перспективе.

Одним из самых популярных ПИФов является Илья Муромец - старейший фонд Сбербанка, основанный ещё в 1996 году. Он включает в себя государственные облигации российских госкомпаний с минимальным уровнем риска и большой рентабельностью. В состав фондов в небольших долях также включены некоторые облигации, имеющие тенденции к росту, но имеющие определённую степень риска. Выбор конкретного портфеля производится на основе тщательного анализа, что позволяет сделать инвестиции максимально доходными.

Действующие фонды в Сбербанке

Управление активами - ПИФы Сбербанка России в данном случае - структуризировано и включает в себя ценные бумаги компаний, работающих в следующих отраслях:
  • финансы - 21,9 % ;
  • государственные - 17,9% ;
  • нефть и газ - 10,1% ;
  • машиностроение - 9,4% ;
  • транспорт - 7,3% ;
  • недвижимость - 7,3% ;
  • металлургия - 6,9% .
Управление Активами Сбербанка рекомендует формировать портфель с большей долей облигаций компаний, работающих в прибыльных сферах бизнеса. Также предпочтение можно отдать тем компаниям, которые работают в быстро развивающихся отраслях, таких как торговля, производство, мобильная связь. При этом портфель формируют только компании, ориентированные на внутренний рынок:

Какие отрасли инвестирования наиболее выгодные?

Перспективным ПИФом, который можно использовать с 2013 года, является Еврооблигация. Данный портфель состоит из ценных бумаг российских компаний и предприятий стран СНГ. Доходность по данному ПИФу заявлена в валюте, причём прирост доходности значительно выше, чем по валютным банковским вкладам.
ПИФ диверсифицирован за счёт включения разных по росту курсовой стоимости ценных бумаг. Структура фонда Еврооблигации следующая:
  • финансы - 39,6% ;
  • телекоммуникации - 27,2% ;
  • нефть и газ - 13,5% ;
  • денежные средства - 10,2% .

ПИФ Биотехнологии в Сбербанке

Ещё один перспективный фонд, который может рекомендовать Управление Активами - ПИФы Сбербанка России Биотехнологии, связанные с инвестированием денежных средств в активно развивающуюся отрасль. Аналитики считают, что данная отрасль мало подвержена экономическим рискам, её продукция в виде фармакологических и биотехнологических препаратов всегда востребована.
Инвестирование денежных средств производится в iShares NASDAQ Biotechnology ETF. Специалисты Управления Активами советуют сделать выбор в пользу этого фонда, как наиболее перспективного и надёжного. К быстро развивающимся можно отнести ПИФ Глобальный Интернет, в который включены акции компаний, ведущих свою деятельность в Интернете. Данное направление оценивается сегодня, как весьма перспективное.

Как купить ПИФы в Сбербанке?

Для покупки ПИФов в Сбербанке необходимо лично прийти в любое отделение банка и сообщить сотруднику о своём намерении. Лучше предупредить о своём приходе заранее, чтобы специалист соответствующей квалификации был на месте. Покупка паев происходит следующим образом:
  1. Консультация со специалистом Сбербанка. Высказывание своих пожеланий и ожиданий в отношении уровня доходности, приемлемых рисков и пр.
  2. Подбор ценных бумаг или выбор из представленных ПИФов.
  3. Заполнение заявки на покупку паев.
  4. Внесение денежных средств. Это можно сделать путём перечисления со счёта или внесением наличных средств. За операцию взимается комиссия 1 % - при инвестировании менее 3 миллионов рублей; 0,5 % - свыше 3 миллионов рублей.

На сегодняшний день Сбербанк снизил лимит на покупку пая. Стать пайщиком можно при инвестировании от 15 тысяч рублей . На счёт допустимо вносить денежные средства по мере необходимости. Минимальный взнос - 1000 рублей.

Сбербанк предлагает следующие ПИФы

Предлагаемые Сбербанком ПИФы очень разнообразны:
  • Илья Муромец;
  • Еврооблигации;
  • Перспективные облигации;
  • Телекоммуникации и технологии;
  • Природные ресурсы и пр.
Контролировать свои инвестиции можно в Личном кабинете. Получить к нему доступ необходимо заранее.

Закрыть счёт и снять накопления можно в отделении банка.

Закрыть счёта можно в любой момент, по собственному желанию. При снятии денежных средств берётся комиссия в размере 1-2% , в зависимости от срока вложения. При закрытии счёта через 2 года комиссия не взимается.

Как правильно управлять активами видео

История создания

Данное акционерное общество было впервые зарегистрировано в апреле 1996 года. Тогда название рассматриваемой компании звучало УК «Тройка-Диалог», а главным предлагаемым продуктом был паевой фонд «Илья Муромец», основной специализацией которого стало вложение в облигации. Сейчас упомянутый ПИФ считается старейшим розничным фондом России, при этом его доходность в лучшие годы составляла 25-30%.

Поворотным в развитии организации стал 2001 год, когда на федеральном уровне был принят закон «Об инвестиционных фондах». Установка четких правил деятельности управляющих компаний позволило УК «Тройка-Диалог» расширить пакет предлагаемых услуг и привлечь новых партнеров к сотрудничеству. В 2003 году акционерному обществу были доверены средства Пенсионного фонда РФ, после чего специалисты организации стали принимать активное участие в реформировании системы социальных выплат.

В период 2004-2007 годов стоимость чистых активов паевых инвестиционных фондов «Тройка-Диалог» увеличилось практически в 3 раза. Уже к 2010 году несколько фондов компании входят в ТОП-10 отечественных финансовых продуктов по уровню доходности. Одновременно организация продолжает внедрять передовые технологии в сфере вложения активов и получения прибыли, выбирая для этого наименее рискованные проекты.

В начале 2013 года Сбербанк приобретает 100% акционерного капитала УК «Тройка-Диалог», а в конце этого же года право распоряжения фондами переходит к вновь созданной компании «Сбербанк управление активами». Сейчас данное акционерное общество занимает лидирующие позиции в области выгодного вложения финансов, а также существенно увеличивает капитал благодаря сотрудничеству с другими компаниями, в частности с НПФ Сбербанка.

Особенности деятельности

Ключевое правило современного успешного человека звучит примерно так: «Хочешь сделать состояние - грамотно управляй активами». Сбербанк позволяет значительно преумножить финансовые средства граждан не только за счет вкладов, но и посредством инвестирования в паевые фонды. Как правило, доходность по ним на 5-10% выше, чем у самого выгодного депозита, а дивиденды выплачиваются в конце календарного года или по окончании срока действия договора сотрудничества.

Сложенные вместе средства вкладчиков, которыми по своему усмотрению распоряжается компания «Сбербанк управление активами», составляют ПИФ. Сейчас рассматриваемое АО владеет 20 основными открытыми паевыми фондами и 3 закрытыми фондами венчурных инвестиций (повышенного риска). Каждый ПИФ специализируется на вложении активов в конкретную область экономики, финансового рынка или инновационных технологий, причем выбором инвестиционных объектов занимается опытная команда аналитиков компании.

Инвестиционный процесс АО «Сбербанк управление активами» состоит из таких обязательных стадий как:

  • анализ объекта вложения и рыночной ситуации;
  • подбор ценных бумаг для включения в портфель;
  • непрерывный мониторинг и управление портфелем.

Совокупный объем активов, находящихся под управлением организации, оценивается на уровне 4,9 млрд. долларов (по состоянию на 2015 год). Доходность фондов во многом предопределяется аналитическими способностями команды управляющей компании. Направить инвестиционные средства в «тихую гавань» менеджерам помогает 19-летний опыт работы на финансовом рынке страны и признанный профессионализм. Аналитики УК неоднократно признавались лучшими в своей области различными национальными и зарубежными рейтинговыми агентствами.

Актуальные предложения

Каждый гражданин РФ имеет возможность вложить собственные средства в один из 20 паевых инвестиционных фондов организации. Для этого необходимо иметь 15 тыс. рублей (минимальная сумма для приобретения пая), а также документ, удостоверяющий личность покупателя. Среди наиболее востребованных предложений организации следует отметить:

  • ПИФ акций «Компания рынка драгоценных металлов»;
  • ПИФ акций «Фонд рискованных облигаций»;
  • ПИФ акций «Глобальный интернет»;
  • ПИФ акций «Добрыня Никитич»;
  • ПИФ акций «Металлургия».

К примеру, фонд «Глобальный интернет», сформированный в 2011 году, нацелен на вложение паев в ценные бумаги фирм, чья деятельность тем либо иным образом связана с «всемирной паутиной». Инвестиционный портфель здесь формируется из акций или АДР/ГДР крупных интернет организаций, а также глобальных биржевых площадок. Кроме того, вложение средств может быть направлено на локальные фирмы, которые обладают хорошими перспективами развития на быстрорастущих рынках, в частности Китая или России.

Динамика доходности ПИФ «Глобальный интернет», несомненно, порадует всех его участников. За 3 года действия продукта стоимость пая увеличилась на 129%, при этом за последний месяц доходность составила свыше 11%. Все финансы распределены между ведущими компаниями российского и зарубежного интернет сектора (АФК «Система», «Google Inc.», «Мегафон»), которые демонстрируют устойчивое развитие на протяжении длительного времени.

ПИФ «Фонд рискованных облигаций», созданный в апреле 2005 года, нацелен по получение прибыли за счет вложения средств в эмиссионные бумаги российских компаний с высокой степенью доходности. Объектами вложения средств являются организации второго или третьего эшелона финансового рынка, которые имеют хороший потенциал для роста курсовой стоимости собственных акций. Перед выкупом бумаг проводится глубокий анализ платежеспособности эмитента и последующих изменений конъюнктуры рынка.

Динамика доходности описываемого паевого инвестиционного фонда за последний месяц составила свыше 7%, причем за 3 года цена паев возросла на 34,4%. Крупнейшими позициями по вложению здесь стали «Московский Кредитный Банк», «Первая грузовая компания», «ОФЗ» и прочие перспективные организации. Некоторые из них демонстрировали уверенный рост, некоторые - незначительное падение после проявления кризисных явлений в российской экономике, однако в целом дивиденды по «Фонду рискованных облигаций» превышают доходность по многим банковским вкладам.

Преимущество и недостатки ПИФ

Сотрудничество с ЗАО «Сбербанк управление активами», безусловно, имеет ряд положительных аспектов для клиента. Главными преимуществами вложения активов в паевые инвестиционные фонды стали:

Для вложения денег в представленные продукты, клиенту не требуется абсолютно никаких знаний о рынке ценных бумаг. Всю аналитику и сложную работу по размещению активов берут на себя специалисты управляющей компании, которые действуют исключительно в интересах пайщиков. Инвестирование УК прозрачно и подконтрольно различным государственным инстанциям, специальным реестрам, а также независимым аудиторам.

Среди различных недостатков паевых инвестиционных фондов нужно отметить такие негативные аспекты как:

  • высокий риск по сравнению с вкладами и другими методами фиксированной доходности;
  • издержки на оформление инвестиционных сертификатов (до 10% от прибыли);
  • продажа паев сопровождается уплатой 13% подоходного налога.

Во время экономического кризиса стоимость паевых фондов будет неизбежно снижаться, несмотря на умелые действия специалистов. Это повлечет за собой потерю финансов клиентами, при этом цена пая может восстанавливаться годами или так и не вернуться на прежний уровень. К тому же, в оговоренный срок пайщиками выплачивается вознаграждение аналитикам компании, даже когда активы фонда терпят убытки. Исходя из условий договора, эта сумма обычно варьируется в пределах 1-5% от цены чистых активов ПИФа.

В итоге, выгодно вложить денежные средства можно с помощью проверенной временем компании «Сбербанк управление активами». Данная организация имеет многолетний опыт инвестирования финансов в прибыльные проекты с наименьшей степенью риска и получения максимально возможных дивидендов. Все это способствует росту клиентского интереса к предлагаемым продуктам и увеличению совокупного объема активов.

В Сбербанк России управление активами и ПИФами осуществляет компания ранее известная, как Тройка Диалог (с 2012г. – Сбербанк Управление Активами). На сегодня это основатель отрасли инвестирования, в виду наличия колоссального опыта и взращенной команды профессионалов.


Такие фонды – относительно новый актив для инвестирования

В Сбербанк Управление Активами ПИФы доходность имеют различную. Она зависит от содержания портфеля, в виду чего каждому клиенту здесь предлагается индивидуальный подход. При этом частный инвестор имеет возможность с помощью опытного сотрудника подобрать оптимальный для себя вариант инвестирования. Суть состоит в приобретении паев, ценных бумаг, облигаций и передачи управления профессионалам компании. Кроме того, клиентам предлагаются уже готовые качественно сбалансированные портфели, которые на практике подтвердили уровень своей доходности. Величина прибыли зависит от роста курса активов, в которые вложены деньги.


Как стать инвестором в Сбербанке

Пайщик имеет право приобретать любое количество паев любого фонда (кроме закрытого). Как и остальные типы вложений, их можно оформить в дар или завещать наследнику. Основным преимуществом выступает диверсификация. То есть средства клиента вкладываются не в одну компанию, а в несколько, акциям которых присущ различный уровень дохода и риска. За счет рисковых акций, которые обладают наибольшей степенью прибыльности, происходит возможный прирост дохода, а за счет стабильных покрываются риски первых, если они не принесли прибыли.

Преимущества инвестирования

Инвестируя в Сбербанк Управление Активами (ПИФы) частным инвесторам предлагаются такие преимущества:

  1. Подбор портфеля согласно своим предпочтениям по уровню риска и прибыли. Возможность использовать готовые паевые инвестиционные фонды, сбалансированные максимально эффективно.
  2. Управление осуществляется профессиональными менеджерами, которые действуют на основании аналитики статистических данных и грамотно прогнозируют изменение стоимости.
  3. Клиент имеет возможность наблюдать за изменениями в стоимости акций, в виду предоставления данных о котировках и статистике в открытом доступе на сайте.
  4. Контроль допускается осуществлять через дистанционные сервисы и из-за границы.

Варианты ПИФов Сбербанка


Три группы паев с главными своими показателями

Сегодня клиент может выбрать любой из предложенных ресурсов для инвестирования, которых насчитывается свыше 20. Фонды облигаций, как известно, отличаются наибольшей степенью надежности и предполагают прирост показателей в долгосрочной перспективе.


Динамика стоимости паев Илья Муромец

В Сбербанк России Управление Активами формируются из государственных облигаций российских компаний. Основную часть портфеля составляют эмитенты с малым уровнем риска, но большой рентабельностью. В малых долях включены облигации с тенденцией к росту, но с определенным риском. Выбор эмитентов происходит на основе изучения их кредитного качества, чтобы сделать портфель максимально надежным.

Структура фондов

Структура для коллективных инвестиций состоит из таких отраслей:

  • Финансы: 25%
  • Электроэнергетика: 20%
  • Металлургия: 14%
  • Субфедеральные обл: 9%
  • Машиностроение: 8%
  • Недвижимость: 5%
  • Транспорт: 5%

Условия инвестирования в паевые инвестиционные фонды

В Сбербанк Управление Активами ПИФы Потребительский сектор рекомендуются к покупке при формировании портфеля для увеличения веса данного сектора. Формируется ресурс из акций компаний, работающих в быстро растущих отраслях (производство, торговля). При этом в расчет берутся только компании, деятельность которых ориентирована на внутренний рынок. Его структура следующая:

Сбербанк управление активами – куда инвестировать?

С 2013 года появилась возможность использовать программу Сбербанк Управление Активами – (ПИФ). Портфель состоит из облигаций российских эмитентов и стран СНГ (в долларах). При этом его доходность заявлена в большей степени, чем прирост по банковским вложениям в валюте.

Паевый инвестиционный фонд диверсифицирован, т.к. включает различных по росту курсовой стоимости эмитентов. Его структура имеет следующий вид:

  • Финансы: 41%
  • Нефть и газ: 30%
  • Депозиты: 19%
  • Денежные средства: 10%

Динамика стоимости паев Еврооблигации

Фонд Биотехнологии

В Сбербанк Управление Активами ПИФы Биотехнологии выступают вложением в перспективный сектор биотехнологий. Эксперты признают, что отрасль не зависит от экономических рисков в виду востребованности продукции фармакологических, биотехнологических корпораций. Поясняется это постоянным ухудшением уровня здоровья и иммунитета населения по причинам экологического загрязнения, возникновения опасных и модифицированных вирусов.

К подобного рода предложениям УА относятся и ПИФ Глобальный Интернет, который формируется из акций компаний, работающих в сети интернет. В виду растущего уровня глобализации данное направление признается перспективным.


Динамика стоимости паев Биотехнологии

Инструкция по покупке паев

Чтобы приобрести паи выбранной структуры, следует посетить офис. Предварительно рекомендуется оповестить звонком о своем приходе (Номер телефона Контактного центра Сбербанка), чтобы быть уверенным, что соответствующий специалист будет на месте.

Процедура покупки происходит в таком порядке:

  • Получить консультацию, выказать свои ожидания относительно уровня дохода и озвучить сумму инвестирования.
  • Специалист подберет ценные бумаги или сформирует портфель из определенных инвестиционных ресурсов, чтобы оправдать ожидания клиента.
  • Заполнить заявку на приобретение паев.
  • Оплатить покупку. Допустимо внести наличные или перечислить со счета. При этом взимается комиссия 1% (0,5% – при покупке свыше 3 млн. рублей).

Если пришла пора задуматься о том, куда инвестировать накопленную или заработанную какую-либо сумму денег, а слово «инвестиция» практически ни о чем не говорит, то у вас есть повод порадоваться. Для того чтобы получать пассивный доход, нет нужды долгое время изучать финансовую науку, запоминать сложные термины, разбираться в графиках и схемах, анализировать падения рынка, приобретать опыт работы, обучаться тонкостям игры на рынке ценных бумаг. Не стоит изобретать велосипед, его уже давно придумали.

Что такое ПИФы Сбербанка?

Это комплекс, который основан на доверительном управлении ресурсами (имуществом) фондов управляющими компаниями. Основные их функции - увеличение стоимости паев. Формируются ПИФы на основе средств инвесторов - частных лиц. Основной смысл инвестиционных фондов заключается в получении прибыли от активов, которые представляют собой ценные бумаги: облигации, акции, и т. п.

Инвестором в ПИФ может выступать любое частное лицо, которое приобретает паи - ценные бумаги, подтверждающие право владельца на часть имущества фонда. При этом, независимо от их количества, каждый инвестор обладает одинаковым объемом прав. Прибыль от активов распределяется между пайщиками пропорционально количеству паев.

Сбербанк. Управление активами

Паевые инвестиционные фонды - оптимальный вариант вложения свободных средств при ограниченном лимите времени и малом объемом знаний. Но, казалось бы, простой выход инвестирования ставит за собой следующие задачи, а именно: выбор компании или банка, которые берутся оперировать чужими деньгами. Как правило, в первую очередь на ум приходят крупнейшие игроки финансового сектора. И Сбербанк в этой линейке, конечно же, занимает лидирующие позиции.

До 2012 года управляющая компания этого банка носила имя «Тройка Диалог». Сегодня Сбербанк называет свое детище наиболее предметно - «Сбербанк Управление Активами». Суть функций от этого не меняется. Клиентам предлагается довольно большой перечень фондов для инвестирования. ПИФы Сбербанка представлены во всех отраслях экономики России. При этом стоимость пая составляет первоначально 15 тысяч рублей. Дальнейшие взносы значительно ниже - от 1,5 тысячи рублей.

Даже учитывая, что опыт работы с большим количеством ПИФов высокопрофессиональных менеджеров составляет более 10 лет, необходимо знать как отрицательные, так и положительные стороны вложения денег в паевые фонды и иметь хотя бы минимальные понятия о том, как выбрать фонд.

Портфель инвестиций

К 2014 году «Сбербанк Управление Активами» предлагает потенциальным пайщикам выбор из 23 паевых инвестиционных фондов. Каждый из них имеет как привлекательные стороны, так и настораживающие. Так, к примеру, ПИФ облигаций Сбербанка «Илья Муромец» предлагает потенциальным пайщикам довольно высокую стоимость пая, сбалансированное распределение средств для вложения в несколько отраслей экономики и низкие риски.

Для любителей «погорячее» всегда найдется свое предложение. Одним из самых доходных фондов является «Фонд рискованных облигаций». На момент его основания стоимость пая составляла 1,7 тысяч рублей. К маю 2014 года она выросла до 2,5 тысяч рублей. Но и доходность по сравнению с другими фондами просто потрясающая: 29,4 % за 36 месяцев, за прошедший период с января по май 2014 года - почти 3 %. И это при том, что большинство ПИФов за 5 месяцев не только не увеличили стоимость паев, а свели их к минусу. В чем же секрет успеха этого фонда?

Составляющие портфеля

Управляющая компания распределяет средства в различных эмитентов. Для того чтобы читатель окончательно не запутался в терминах, разберемся с этим на примере одного из фондов - ПИФ «Добрыня Никитич». «Сбербанк Управление Активами» основала этот комплекс в июне 1997 года. Эмитенты «Добрыня Никитич» - это российские компании с высоким показателем ликвидности и потенциалом роста, а именно работающие в таких сферах, как:

Нефть и газ;

Телекоммуникации;

Финансы;

Потребительский сектор;

Медиа и ИТ;

Химическая промышленность;

Недвижимость;

Транспорт.

Все акции эмитентов можно назвать составляющей инвестиционного портфеля. Но это будет не совсем точное определение. Покупая пай фонда с малыми рисками, начинающему инвестору стоит помнить о том, что доходность его довольно низкая. Именно поэтому более опытные пайщики советуют «не класть все яйца в одну корзину». Оптимальным будет вариант вложения средств хотя бы в два различных фонда: ПИФ с высокими рисками и доходностью и ПИФ с низкими рисками и стабильной доходностью. Такой вариант распределения капитала, как правило, имеет наибольшую эффективность.

Доходность

Выбор компании осуществляют по оценке эффективности управления. Она заключается в сравнении с доходностью достигнутой и потенциальной. Но о ней будущий клиент наверняка не найдет информации. Потенциальную доходность ПИФов Сбербанка официально управляющая компания рекламировать не может. Лишь прошлые ее достижения могут служить показателем эффективности.

Отзывы и оценка фондов

Если для начала инвестор все же выбрал ПИФы Сбербанка, отзывы опытных пайщиков в интернете об их доходности будут первым шагом к ясной картине о работе управляющей компании. Общение на форумах, как правило, не открывает каких-либо цифр и процентов, не несет в себе полного анализа, но полезно с точки зрения практичности выбора инвестиционного портфеля.

Оценку фондов на этапе определения, в какой же из них стоит вкладывать деньги, все же придется делать самостоятельно. Задача эта не слишком сложная. На официальном сайте Сбербанка отчет о работе управляющей компании представлен в виде таблиц. В них содержится полная информация: названия фондов, стоимость пая в каждом из них, доходность за 36, 24, 12 месяцев работы, а также за прошедший период текущего года.

ПИФы Сбербанка России - плюсы выбора

  1. Самым большим плюсом является то, что вступить в фонд может практически каждый, не обладая специальными знаниями. ПИФ не требует от вкладчика пониманий всех тонкостей процесса, постоянного внимания и слежения за ростом капитала. Этим всецело занимается управляющая компания.
  2. Второй плюс - следствие первого: экономия личного времени клиента. Надежность банка дорогого стоит. Нет нужды тратить время на постоянный контроль над ходом рыночных падений и взлетов, непосредственно участвовать в процессе и так далее. Как только клиент Сбербанка покупает пай в ПИФе, его бумагами начинают заниматься профессиональные менеджеры.
  3. Доступная сумма первоначального взноса. 15 тысяч рублей - небольшой стартовый капитал для начала инвестиционной деятельности.
  4. Несложность оформления. Чтобы вступить в ПИФы Сбербанка, достаточно при себе иметь только необходимую сумму денег и паспорт. Клиент управляющей компании должен написать заявление на приобретение пая. И все. Продать пай так же легко, как и приобрести, то есть тоже достаточно написать заявление в офисе управляющей компании.
  5. Ликвидность паев. ПИФы Сбербанка России довольно разнообразны по своим характеристикам. Есть фонды с высокой доходностью и высокими рисками и, напротив, с минимальными рисками, стабильным доходом, но высоким показателем ликвидности. Такие ПИФы предполагают продажу пая быстро, с наименьшими затратами времени и практически без потерь в стоимости.
  6. Налоги. Ими облагается только доходность ПИФов Сбербанка. Если быть более конкретным, то чистая прибыль. Снимается налог с нее автоматически, в размере 13%. Естественно отпадает необходимость в самостоятельной подаче декларации в налоговую инспекцию.
  7. Диверсификация инвестиций. Для снижения возможных рисков средства пайщика распределяются для покупки облигаций и акций разных отраслей экономики Российской Федерации. Это позволяет инвестиционному портфелю стать более устойчивым к падениям рынка.
  8. Безопасность вложений под контролем государства. Риск безвозвратных финансовых потерь сведен к минимуму, так как вложенные деньги пайщиков хранятся не на счетах управляющей компании. Средства перечисляются в специальный депозитарий. Контроль над ним осуществляют государственные органы.

Минусы вложения средств в ПИФы

  1. Отсутствие гарантий. Не один инвестиционный фонд не дает уверенности в том, что пайщик получит прибыль в тот или иной период времени. Все зависит от поведения рынка и того, насколько опытны и квалифицированы трейдеры фонда. Риски всегда присутствуют.
  2. Завышение стоимости пая. Делается это для привлечения новых инвесторов. Механизм завышения довольно прост. Перед отчетным периодом управляющая компания закупает акции тех предприятий, которые уже есть в портфеле, тем самым повышая его стоимость. Естественно в цене поднимается и пай. После отчетного периода ненужные акции сбрасываются. Стоимость пая падает.

Общий итог

Начинать инвестиционную деятельность практичнее всего, вкладывая деньги в ПИФы Сбербанка. Доходность, отзывы, максимум открытой информации, доступная отчетность это подтверждают.

Как известно — деньги не должны храниться на банковском счету или в кошельке, а должны работать на Вас. Существует множество способов вложить деньги и заработать. Их логически можно разделить на стабильные и нестабильные. К стабильным вложениям относятся банковские вклады. Согласно условиям вклада — по прошествии определенного времени вы получаете свой вклад и проценты, прописанные в договоре, рисков в данном случае у вас нет никаких. Нестабильные вложения — это денежные вложения, не гарантирующие вам стопроцентную прибыль, но дающие возможность заработать до 60-70%от суммы вложений в зависимости от успеха. К таким вложениям относятся, например, ПИФы. Давайте подробно разберемся о том, что такие ПИФы и сколько на них можно заработать.

ПИФ — сокращенная аббревиатура, обозначающая Паевый Инвестиционный Фонд. Другими словами ПИФ — это вложения в рынок ценных бумаг или недвижимости с возможностью получения значительно более высокого дохода, чем по банковским вкладам.

Как работают ПИФы?

Алгоритм работы паевого инвестиционного фонда предельно простой и состоит из 4 этапов:

  • Управляющая компания создает фонд ПИФ с заданной стратегией инвестирования (низкий, средний или высокий уровень риска)
  • Вы (как наш клиент) выбирает наиболее интересный для вас фонд и покупаете пай (аналог акции компании), тем самым инвестировав в него
  • Средства фонда вкладываются в различные ценные бумаги или недвижимость
  • Вы получаете доход (эта цифра зависит от роста стоимости пая и редко, но бывает отрицательной)

Условия инвестирования в ПИФы Сбербанка

Достаточно интересный пункт, который отражает нюансы инвестирования в ПИФы. Итак, начнём:

  • Рекомендуемый срок инвестирования — от 1 года (но купить или продать пай можно в любой рабочий день — как только сумма пая в рублевом эквиваленте вырастит на сумму, достаточную вывести сумму и оплатить комиссию за продажу пая)
  • Минимальная сумма вложений в ПИФы — 1 000 рублей в режиме онлайн и 15 000 рублей при визите в офис
  • Инвестиции возможны как в Российские, так и в зарубежные активы

Преимущества ПИФов

Основным преимуществом паевых инвестиционных фондов является возможность инвестировать в ценные бумаги без необходимости знания основ работы на бирже ценных бумаг.

  • Паевые инвестиционные фонды являются доступными и удобными (вложить можно в режиме онлайн от 1000 рублей в открытый фонд)
  • Высокая ликвидность паев ПИФ — продать или обменять приобретенные паи можно в любой рабочий день (поменять паи можно в пределах открытых ПИФов, которые находятся под управлением Сбербанк Управление Активами)
  • Ваши инвестиции в надежных руках — специалистов «Сбербанк Управление Активами»

Выбор ПИФа Сбербанка

Перед тем как выбрать тот или иной инвестиционный фонд, рекомендуем Вам посмотреть историю изменения стоимости его паев за предыдущие периоды и вложиться в наиболее удачный и на ваш взгляд менее рискованный.

ПИФы бывают открытые и закрытые.

Паи открытых паевых фондов можно погасить в любой момент (в рабочий день) и их стоимость пересчитывается ежедневно.

Паи закрытых паевых фондов принимаются только в определенный срок и могут быть погашены только в определенную дату, согласно правилам закрытого паевого инвестиционного фонда. В основном к закрытым паевым фондам относятся фонды, занимающиеся куплей и продажей недвижимости.

ПИФы представлены как в рублях так и долларах, но здесь нужно понимать, что при инвестиции в иностранные фонды ПИФы в рублях будет снижаться, в случае роста курса рубля по отношению к доллару. Это происходит потому, что покупка и продажа паев производится только в российской валюте — рублях.

Все ПИФы Сбербанка можно разделить на три категории риска:

  • С низким риском (Если ваша цель получить доход выше вклада, защититься от инфляции и при этом минимизировать риски убытков, Вам подойдут ПИФы, инвестирующие в облигации)
  • Со средним риском (Оптимальное сочетание риска и доходности: возможность заработать больше, купив ПИФы, которые инвестируют не только в облигации, но и в акции)
  • С высоким риском (Эти ПИФы инвестируют преимущественно в акции, по ним возможен большой доход, но и риск убытков гораздо выше. Подходят для опытных инвесторов, готовых рисковать)

На специальном сайте компании «Сбербанк Управление Активами» (https://www.sberbank-am.ru) представлена вся актуальная информация о ПИФах Сбербанка.

Какие ПИФы есть у Сбербанка

На данный момент список ПИФов, в которые предлагает вложиться Сбербанк Управление Активами выглядит следующим образом:

Открытые ПИФы c низким уровнем риска

  • Фонд облигаций Илья Муромец
  • Фонд Еврооблигации
  • Фонд Глобальный долговой рынок
  • Фонд Денежный

ПИФы cо средним уровнем риска

Открытые фонды облигаций:

Закрытые ПИФы недвижимости:

ПИФы с высоким уровнем риска

Открытые фонды акций:

  • Фонд акций Добрыня Никитич
  • Фонд акций компаний малой капитализации
  • Фонд активного управления
  • Фонд Электроэнергетика
  • Фонд Природные ресурсы
  • Фонд Телекоммуникации и технологии
  • Фонд Глобальный Интернет
  • Фонд Потребительский сектор
  • Фонд Финансовый сектор
  • Фонд Глобальное машиностроение

ПИФы Сбербанка: доходность

Доход пайщика Сбербанка формируется за счёт разницы в стоимости паев при покупке и их последующей продаже. Доход не гарантирован и зависит от деятельности управляющей компании и ситуации на рынках. Владение паями фонда более трёх лет освобождает вас от уплаты налога с дохода в размере 13%.

Доходность ПИФов зависит от множества факторов: от суммы инвестиций в паи фонда и от срока вложения. Средняя доходность 40-70% от суммы вложения за год. Данный процент постоянно меняется. Лучше всего при инвестиции в ПИФы создать инвестиционный пакет паев из активов различной степени риска и тем самым диверсифицировать вложения, например, вложиться в паи иностранных фондов, отечественных компаний и в один из закрытых фондов недвижимости. Такой инвестиционный пакет будет иметь средние риски и при этом иметь высокий доход. В любом случае, вкладываясь в паевый инвестиционный фонд вы должны понимать, что ближайший нормальный доход стоит ждать, в среднем, через 1 год, в случае вложения в облигации, 3 года и более — при инвестиции в акции и 5 и более лет — в случае вложения в паи недвижимости. Что касается расходов пайщика, то это комиссия при покупке паев и комиссия при их продаже. Больше никаких расходов нет.

Как инвестировать в ПИФы Сбербанка

Инвестировать в ПИФы можно любым удобным для вас способом: онлайн или при личном визите в офис. В данном случае при небольшой сумме планируемых инвестиций в паи выгодно вкладывать средства онлайн, потому что минимальная сумма вложений в режиме онлайн составляет всего 1000 рублей.

Способы купить ПИФы Сбербанка:

  • Дистанционно через Личный кабинет (Вы сможете выбрать, купить, погасить или обменять паи без посещения офиса, если зарегистрированы на федеральном портале госуслуг (gosuslugi.ru).)
  • В офисе Управляющей компании (Вам предоставят подробную консультацию и помогут оформить необходимые документы для любых операций с паями ПИФ. Оплата через банк.)
  • В отделении Сбербанка (Вам помогут выбрать ПИФ, оформить документы и произвести оплату паев ПИФ.)

Как узнать стоимость паев

Стоимость пая каждого открытого паевого инвестиционного фонда Сбербанк Управление Активами рассчитывается ежедневно и публикуется на сайте www.sberbank-am.ru после 12:00 московского времени. Расчет стоимости инвестиционных паев производится по методике Банка России.

Всё о ПИФах Сбербанка

Итак, давайте вкратце подведем итог по паевым инвестиционным фондам Сбербанка. Если вы хотите получить максимальный доход от вложенных денежных средств, то тогда вы можете вложиться в паи инвестиционных фондов. Инвестиционными фондами в Сбербанке занимается дочерняя компания «Сбербанк Управление Активами». Сайт компании — https://www.sberbank-am.ru/. Там вы можете, опираясь на динамику роста и падений стоимости паев, выбрать наиболее стабильный на ваш взгляд паевый фонд и вложиться в него. А далее в любой нужный момент продать свои паи в момент высокой доходности и вывести деньги из фонда. Не стоит судить о доходности ПИФов слишком быстро — тенденция роста и спада стоимости пая происходит в достаточно длительный период времени. Поэтому советуем 1 год не трогать ваши приобретенные паи вообще и просто следить за тенденцией изменения стоимости пая. Что касается фондов: они бывают открытые и закрытые. В открытые можно инвестировать в любой момент времени и также моментально их вывести. В закрытый фонд можно вложить только в момент открытия фонда — после набора нужной суммы фонд закрывается и на его деньги управляющей компанией приобретается недвижимость — про прошествии определенного времени недвижимость продается и вам выплачивается прибыль с продажи. Минусом закрытого фонда можно назвать возможность инвестировать в него только в ограниченный срок времени и возможность получить доход тоже только после продажи недвижимости управляющей компанией.

Читайте также